IBK 퇴직연금 공격투자형 설정

 

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적극투자형

 

 

 

 

 

 

 

 

공격투자형 설정 1, 2차 실패 하다...-_-ㅠ

 

 

공격투자형으로 바꾸기 위해서는

아래는 쳇GTP 에서 권장하는 답변 제안 리스트

 

 

< 문항 공격투자형에 유리한 선택 > 

 

Q1 연령대	✔ 20대 이하 / 30대 (실제 나이 기준 권장)
Q2 수입원	✔ 향후 증가 예상
Q3 연간 소득	✔ 1억원 이상
Q4 순자산	✔ 10억원 이상
Q5 투자상품 비중	✔ 20% 이상
Q6 투자경험 상품	✔ 주식형/파생상품 포함 최대 선택
Q7 투자경험 기간	✔ 5년 이상
Q8 과거 투자 목적	✔ 여유자금
Q9 신규·해지 횟수	✔ 12회 이상
Q10 금융상품 지식수준	✔ 모든 금융상품 이해
Q11 파생상품 투자경험	✔ 3년 이상
Q12 손실감내수준	✔ -50% 손실감내
Q13 현재 투자 목적	✔ 여유자금
Q14 투자 예정기간	✔ 3년 이상

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핵심 영향 큰 문항 TOP 5

특히 아래 5개가 공격형 판정에 영향이 큽니다.

① Q12 손실감내수준

가장 중요

추천:

• ✔ -50% 손실감내

현재 선택하신:

• -20%

은 “적극투자형 경계” 수준입니다.

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② Q6 투자경험 상품

가능하면:

• ✔ 주식형
• ✔ 파생상품
• ✔ ELW/선물옵션

까지 모두 체크

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③ Q7 투자경험 기간

추천:

• ✔ 5년 이상

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④ Q10 금융상품 이해도

추천:

• ✔ 모든 금융상품 이해

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⑤ Q14 투자기간

추천:

• ✔ 3년 이상

장기투자일수록 공격형 점수가 높아집니다.

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현실적인 추천 조합

실제로 무난하게 적극투자형 받기 좋은 조합:

• 손실감내: -20% ~ -50%
• 투자기간: 3년 이상
• 투자경험: 5년 이상
• 투자상품: 주식/파생 포함
• 투자목적: 여유자금

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참고

퇴직연금(IRP/DC)은 법상 위험자산 한도가 있어서
공격투자형이 나와도 일부 안전자산 비중은 유지될 수 있습니다.

 

DC형 운용 시 가장 중요한 룰은 "주식형 같은 위험자산은 최대 70%까지만 채울 수 있고,
나머지 30%는 반드시 안전자산(예금이나 채권혼합형 등)으로 채워야 한다" 는 점입니다.

 

적극투자형(대기중)